Trong các loại tội phạm xảy ra đã phát sinh nhiều vụ án về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, có nhiều đối tượng giúp sức, hoạt động cho vay núp bóng dưới danh nghĩa Công ty tư vấn tài chính, Hiệu cầm đồ, hoạt động công khai bằng nhiều hình thức như phát tờ rơi, dán giấy quảng cáo ở khắp mọi nơi, chào mời lôi kéo dưới hình thức “Cho vay không cần thế chấp, giải ngân trong ngày, nhận tiền ngay” hoặc chỉ cần “Alo là có tiền” kèm theo số điện thoại liên lạc nhằm lừa người dân vay tiền với lãi suất cao… đã làm cho người dân hiểu lầm và phải vay tiền theo kiểu “tín dụng đen” với mức lãi suất rất cao, siêu lợi nhuận, dẫn đến nhiều người dân lâm vào cảnh không có tiền trả phải bán nhà, bán tài sản, người không có tiền trả nợ, bị chủ nợ thuê nhóm xã hội có tiền án, tiền sự, xăm trổ, nhắn tin, điện thoại đe dọa đánh, đập phá tài sản, cá biệt có trường hợp dùng sơn, chất bẩn trộn lẫn ném vào nhà, dẫn đến nhiều người không chịu nổi sự chèn ép phải bỏ đi nơi khác lẩn tránh. Loại tội phạm trên luôn tiềm ẩn nhiều yếu tố phức tạp, gây hoang mang, lo sợ trong quần chúng nhân dân, ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh trật tự và sự phát triển kinh tế xã hội của địa phương, nó còn là nguyên nhân làm gia tăng các loại tội phạm khác như cướp tài sản, cưỡng đoạt tài sản, giết người, cố ý gây thương tích.. xâm phạm nghiêm trọng tới trật tự an toàn xã hội.

Hình ảnh các đối tượng trong nhóm cho vay lãi nặng

Trước tình hình trên, Cơ quan điều tra Công an thành phố thái Bình đã phối hợp với Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thái Bình tiến hành lập chuyên án để triệt phá. Kết quả đã xác định được 03 nhóm đối tượng cho người khác vay tiền với lãi suất từ 3000 đồng/1 triệu/1 ngày đến 5000 đồng/1 triệu/1 ngày, tương đương với lãi suất từ 109,5%/năm đến 182,5%/1 năm, cụ thể là: nhóm thứ nhất do Trần Văn Thành, sinh năm 1986, nơi cư trú tại thôn Dinh, xã Tân Bình, thành phố Thái Bình, tỉnh Thái Bình cầm đầu điều hành. Thành thuê Nguyễn Trung Quyết, sinh năm 2002, nơi cư trú tại thôn Kim Ngọc 3, xã Liên Giang, huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình là người quản lý khách vay tiền, gọi điện nhắc nợ khách khi đến ngày đóng lãi, ghi chép các trường hợp chậm hoặc không trả tiền rồi báo lại cho Thành biết. Ngoài ra Thành còn liên kết, lập ra 02 đại lý cấp dưới do Tô Đức Thịnh, sinh năm 2004, nơi cư trú tại thôn Ô Mễ 1, xã Tân Phong, huyện Vũ Thư, tỉnh Thái Bình và Vũ Đức Lương, sinh năm 1997, nơi cư trú tại thôn Đồng Thanh, xã Tân Bình, thành phố Thái Bình, tỉnh Thái Bình để hoạt động cho người khác vay tiền với lãi suất cao. Nhóm thứ hai do Nguyễn Văn Hưng, sinh năm 1991, nơi cư trú tại thôn Ô Mễ 1, xã Tân Phong, huyện Vũ Thư, tỉnh Thái Bình điều hành. Nhóm thứ ba do Nguyễn Ngọc Anh, sinh năm 1990, nơi cư trú tại thôn Đại lai 1, xã Phú Xuân, thành phố Thái Bình điều hành. Kết quả điều tra ban đầu xác định các đối tượng sử dụng khoảng 1.000.000.000 đồng cho người khác vay, thu lời bất chính hơn 400.000.000 đồng.

Ngày 16/12/2023, Cơ quan điều tra Công an thành phố Thái Bình đã khởi tố 03 vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Văn Thành, Nguyễn Trung Quyết, Tô Đức Thịnh, Vũ Đức Lương, Nguyễn Văn Hưng, Nguyễn Ngọc Anh và ra Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Trần Văn Thành, Nguyễn Trung Quyết, Nguyễn Văn Hưng, Nguyễn Ngọc Anh về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Cùng ngày Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thái Bình đã phê chuẩn các Lệnh, Quyết định của Cơ quan điều tra, đồng thời liên ngành các cơ quan tiến hành tố tụng thành phố Thái Bình cũng xác định các vụ án hình sự trên là vụ án trọng điểm để đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử nhằm mục đích tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật trên địa bàn thành phố Thái Bình và các địa bàn lân cận. Ngoài ra, qua đấu tranh các đối tượng còn khai nhận còn cho nhiều người khác vay tiền với lãi suất cao trên địa bàn thành phố Thái Bình và các địa phương khác trong tỉnh Thái Bình. Hiện Cơ quan điều tra Công an thành phố Thái Bình đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án./.

        Đặng Cao Cường - Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thái Bình